Обналичивание денег через ломбарды: схема с ювелиркой, обналичка денег через.
Опубликовано: 20.10.2018
Клиенты стали закладывать «ювелирку» и сразу выкупать, расплачиваясь кредитной картой. Об этом «Ведомостям » рассказали руководители двух ломбардных сетей и представитель «Лиги ломбардов».
По словам генерального директора ломбардной сети «Фианит-ломбард» (около 300 ломбардов) Станислава Боронина, схема заключается в том, что клиенты закладывают в ломбард ювелирное изделие, а через минуту выкупают его с помощью кредитной карты за 0,3–0,4%, поскольку ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие наличных в банкомате.
Как отмечают «Ведомости», Сбербанк, например, берет за снятие наличных по кредитной карте 3–4%, Альфа-банк — 3,9–5,9%, «ВТБ 24» — 1–5,5%. Кроме того, напоминает издание, по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты.
Заем на один день невыгоден ломбардам, они в итоге несут финансовые потери из-за эквайринга и инкассации. Люди, узнав о выгоде данной операции, ежедневно обналичивают таким образом деньги на сумму несколько сотен тысяч рублей.
«К нам с такими жалобами ломбарды обращаются, им я рекомендую уходить от «карточных игр», – комментирует президент ассоциации «Лига ломбардов» Михаил Унсков.
Однако формальных поводов отказать в проведении такой операции у серьезных игроков рынка нет. Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг, и составляют черные списки клиентов.
В Центробанке «Ведомостям» сообщили, что знают о такой схеме обналичивания денег, однако, по оценкам регулятора, ее масштабы «сравнительно невелики» — примерно 100 млн руб. в месяц.
15.05.2017 Центробанк отозвал лицензии у Интеркоопбанка и банка «Информпрогресс»
Как говорится в сообщении регулятора, с 15 мая отозваны лицензии на осуществление банковских операций у банка содействия развитию торговли и снабжения «Информпрогресс» и Интеркоопбанка. [Читать полностью]
21.04.2017 Центробанк отозвал лицензии у московских банков «Финарс Банк» и «Образование»
Приказом Банка России от 21 апреля 2017 № ОД-1055 с 21.04.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий инновационный банк «Образование». [Читать полностью]
СЕЙЧАС НА РАСПРОДАЖЕ В ЛОМБАРДАХ
Land Rover Range Rover III 3.6TD V8 2009 г.в.
Тип двигателя: 3.6TD V8 (272 л.с.), турбодизель КПП: Автомат Привод: Полный Пробег: 90000 км. Цвет. [Смотреть]
Audi A7 Sportback 2012 г.в.
Тип двигателя: 2967 см³ (245 л.с.), бензин КПП: Автомат Привод: Полный Пробег: 34000 км. Цвет. [Смотреть]
Audi S5 Sportback 2012 г.в.
Тип двигателя: 2995 см³ (333 л.с.), бензин КПП: Автомат Привод: Полный Пробег: 36070 км. Цвет. [Смотреть]